Analista de Cumplimiento

Buscamos un perfil junior con potencial de desarrollo o de nivel intermedio, con experiencia en prevención de lavado de dinero, conocimiento de clientes y revisión de operaciones internacionales.

Contribuir al cumplimiento de las políticas de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo mediante la evaluación de clientes, revisión documental y seguimiento de riesgos. Participar en la actualización de criterios de aceptación y procesos de cumplimiento, en coordinación con el líder del área.

De 3 a 8 años de experiencia en AML/KYC o cumplimiento dentro del sector financiero, fintech, brokerage, FX, CFD, criptoactivos, pagos, remesas o banca. Contar con constancia de curso en Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo (PLD/FT).Este requisito es indispensable y deberá comprobarse documentalmente. Experiencia práctica en revisión de clientes internacionales. Conocimiento sólido de FATF/GAFI, OFAC, ONU, Unión Europea y UK HMT, así como de personas políticamente expuestas (PEP), noticias adversas, beneficiario final (UBO) y monitoreo continuo. Inglés profesional para revisar documentación, consultar fuentes regulatorias y comunicarse con proveedores. Capacidad para documentar criterios que sustenten la aprobación, observación, rechazo o escalamiento de clientes. Atención al detalle, capacidad analítica y manejo confidencial de información. Disponibilidad para trabajar de manera 100% presencial.

Participar en el diseño y actualización de la matriz de riesgo jurisdiccional, considerando sanciones internacionales y locales, riesgo geopolítico, corrupción, fraude, PEP y restricciones bancarias. Revisar y dar seguimiento a procesos KYC/KYB de personas físicas y morales, incluyendo identificación, verificación documental, comprobante de domicilio, beneficiario final, origen de fondos, origen del patrimonio y propósito de la relación comercial. Aplicar los criterios de aceptación, observación y rechazo de clientes conforme a las políticas internas y escalar los casos que requieran autorización. Apoyar en la capacitación de los equipos de onboarding, ventas, atención al cliente y operaciones sobre señales de alerta, jurisdicciones de riesgo, documentación obligatoria y uso de plataformas. Preparar reportes para Dirección sobre clientes aprobados, rechazados, pendientes y escalados; casos PEP; coincidencias con listas de sanciones; exposición a jurisdicciones en listas grises; falsos positivos; tiempos de revisión y brechas operativas. Dar seguimiento a cambios en listas, sanciones internacionales y disposiciones aplicables para apoyar la actualización del programa de cumplimiento.