Descripci贸n del puesto
Dise帽ar y mantener la matriz de riesgo jurisdiccional de clientes, considerando FATF, OFAC, ONU, Uni贸n Europea, UK HMT, sanciones locales, riesgo
Requisitos
3 a 8 a帽os de experiencia en AML/KYC, compliance financiero, fintech, brokerage, FX, CFD, crypto, pagos, remesas o banca.
Experiencia pr谩ctica revisando clientes internacionales.
Conocimiento s贸lido de FATF, OFAC, ONU, Uni贸n Europea, UK HMT, PEP, adverse media, UBO y monitoreo continuo.
Ingl茅s profesional para revisi贸n documental, fuentes regulatorias y comunicaci贸n con proveedores.
Criterio documentado para aprobar, observar o rechazar clientes.
Deseable contar con curso en Prevenci贸n de Lavado de Dinero
Responsabilidades
Dise帽ar y mantener la matriz de riesgo jurisdiccional de clientes, considerando FATF, OFAC, ONU, Uni贸n Europea, UK HMT, sanciones locales, riesgo geopol铆tico, corrupci贸n, fraude, PEP y restricciones bancarias.
Supervisar procesos KYC/KYB para clientes que sean personas f铆sicas y morales, incluyendo identificaci贸n, verificaci贸n documental, prueba de domicilio, beneficiario final, fuente de fondos, fuente de riqueza y prop贸sito de la relaci贸n comercial.
Definir criterios de aceptaci贸n, observaci贸n o rechazo de clientes seg煤n nivel de riesgo.
Capacitar al equipo de onboarding, ventas, atenci贸n al cliente y operaciones sobre se帽ales de alerta, uso correcto de plataformas, jurisdicciones de riesgo y documentaci贸n obligatoria.
Preparar reportes internos para Direcci贸n: clientes aprobados, rechazados, pendientes, escalados, PEP, sanctions hits, grey-list exposure, falsos positivos, tiempos de revisi贸n y brechas operativas.
Mantener actualizado el programa de cumplimiento frente a cambios en FATF, OFAC, sanciones internacionales, reguladores aplicables y pol铆ticas internas.